根據(jù)Gartner的數(shù)據(jù)，“機(jī)器人流程自動(dòng)化(RPA)軟件市場(chǎng)在2020年增長(zhǎng)了38.9%，達(dá)到19億美元，成為企業(yè)軟件市場(chǎng)增長(zhǎng)最快的部分。

財(cái)務(wù)部門可能是結(jié)合RPA和AI的智能自動(dòng)化解決方案的最大應(yīng)用者之一。你會(huì)在《2021年機(jī)器人過(guò)程自動(dòng)化(RPA)市場(chǎng)報(bào)告》中發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)過(guò)程代表了RPA軟件市場(chǎng)的最大部分之一，市場(chǎng)份額為27%。

是什么推動(dòng)金融業(yè)使用智能自動(dòng)化?

財(cái)務(wù)部門之所以在采用智能自動(dòng)化方面走在了前列，一個(gè)關(guān)鍵原因是他們所從事的工作類型。與許多其他業(yè)務(wù)部門不同，他們的任務(wù)不是收集、移動(dòng)或加工原材料、成品或其他實(shí)物。他們收集、移動(dòng)和處理數(shù)據(jù)。這使得他們的工作非常適合由數(shù)字化來(lái)支持，這些數(shù)字化的設(shè)計(jì)也能夠快速準(zhǔn)確地處理數(shù)據(jù)。

財(cái)務(wù)部門在使用智能自動(dòng)化方面一直走在前列的另一個(gè)原因是，數(shù)字員工被培養(yǎng)成遵守規(guī)則的人，并記錄他們采取的行動(dòng)。當(dāng)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)一名“數(shù)字員工”時(shí)，他們可以確保其遵守所有必要的法規(guī)和會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)建立對(duì)其行動(dòng)的審計(jì)追蹤，這加強(qiáng)了控制并促進(jìn)了透明度。

智能自動(dòng)化的財(cái)務(wù)任務(wù)是什么樣子的?

一個(gè)使用智能自動(dòng)化處理發(fā)票的財(cái)務(wù)部門的示例。使用RPA和AI的智能自動(dòng)化解決方案來(lái)掃描收到的供應(yīng)商電子郵件中的發(fā)票。“數(shù)字員工”將這些PDF發(fā)票從電子郵件中分離出來(lái)，并使用AI從PDF中提取出姓名、地址、數(shù)量和其他數(shù)據(jù)——這些數(shù)據(jù)將輸入到部門的企業(yè)資源計(jì)劃(ERP)或發(fā)票處理系統(tǒng)中。

其中一個(gè)實(shí)踐是建立一個(gè)智能自動(dòng)化的卓越中心(CoE)，該中心與財(cái)務(wù)和其他業(yè)務(wù)部門密切合作，以設(shè)計(jì)、實(shí)施和管理數(shù)字員工。使用基于云的平臺(tái)來(lái)部署智能自動(dòng)化。這允許組織將其基礎(chǔ)設(shè)施成本降到最低，并快速擴(kuò)展智能自動(dòng)化部署。

智能自動(dòng)化是金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下一個(gè)階段

智能自動(dòng)化代表著金融部門數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下一個(gè)階段——創(chuàng)造出與人并肩工作的數(shù)字化員工。這樣一來(lái)，智能自動(dòng)化不僅提高了財(cái)務(wù)員工的效率和準(zhǔn)確性，而且還將員工從枯燥、重復(fù)的任務(wù)中解放出來(lái)，讓他們專注于更有成就感的、戰(zhàn)略性的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

數(shù)字員工根據(jù)現(xiàn)有的采購(gòu)訂單和/或貨物收據(jù)驗(yàn)證發(fā)票數(shù)據(jù)。如果無(wú)法驗(yàn)證數(shù)據(jù)，則會(huì)提醒部門員工有一個(gè)異常需要檢查。如果發(fā)票經(jīng)過(guò)驗(yàn)證，數(shù)字員工批準(zhǔn)發(fā)票并觸發(fā)向供應(yīng)商付款的行動(dòng)。在這種情況下，可以將處理發(fā)票所需的時(shí)間從20分鐘減少到6分鐘。

財(cái)務(wù)部門還可以創(chuàng)建類似類型的數(shù)字工作人員，用以客戶賬單和其他應(yīng)收賬款流程、合并現(xiàn)金報(bào)告、手工對(duì)賬和其他財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的自動(dòng)化操作。

RPA和AI如何協(xié)同實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)任務(wù)自動(dòng)化

即使沒有AI，財(cái)務(wù)部門也可以使用RPA數(shù)字工作者來(lái)自動(dòng)化財(cái)務(wù)流程。然而，通過(guò)將AI與RPA結(jié)合，金融可以超越自動(dòng)化，走向智能自動(dòng)化——自動(dòng)化的開發(fā)和實(shí)現(xiàn)本身。

例如，AI可以分析財(cái)務(wù)流程，以發(fā)現(xiàn)目前由員工執(zhí)行的哪些任務(wù)可以由數(shù)字員工執(zhí)行，以及如果實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化，哪些任務(wù)將節(jié)省最多的時(shí)間和提供最高的投資回報(bào)率。新的AI平臺(tái)甚至可以讓非技術(shù)人員組建自己的數(shù)字員工，哪怕他們僅有一點(diǎn)或根本沒有編程專業(yè)知識(shí)。此外，計(jì)算機(jī)視覺(CV)、自然語(yǔ)言處理(NLP)和機(jī)器學(xué)習(xí)(ML)等AI技術(shù)可以將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)(如發(fā)票pdf)提取并組織成結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，RPA可以使用這些數(shù)據(jù)來(lái)完成任務(wù)。

研究表明，財(cái)務(wù)部門和其他業(yè)務(wù)職能可以通過(guò)實(shí)現(xiàn)智能自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)投資的顯著回報(bào)。在企業(yè)技術(shù)研究(ETR)最近進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查報(bào)告稱，不同職能和行業(yè)的RPA平均投資回報(bào)率為2到3倍。而表現(xiàn)最好的組織在他們的RPA投資上實(shí)現(xiàn)了380%的平均投資回報(bào)率。